В российских банках активно используются системы, позволяющие выявлять подозрительные транзакции. В случае необходимости, кредитные учреждения могут временно блокировать счета клиентов для проверки, если замечают аномалии в их деятельности.
Причины блокировки счетов
Как сообщил Александр Курьянов, руководитель аппарата директора Росфинмониторинга, слишком частые переводы или сделки, не соответствующие заявленным доходам, могут привести к блокировке счета. Такие меры предпринимаются в рамках борьбы с отмыванием доходов и регулируются законодательно, включая закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Когда банк подозревает, что транзакция может быть сомнительной, он вправе:
- приостановить перевод на срок до двух дней;
- отказать в его выполнении полностью.
Статистика обращений
По данным Росфинмониторинга, с начала 2025 года уже поступило 840 обращений от граждан и организаций по поводу блокировки их банковских счетов. Этот показатель значительно возрос по сравнению с предыдущими периодами.
Увеличение числа запросов связано с более жесткими мерами банков в отношении так называемых дроп-схем — ситуаций, когда граждан вовлекают в операции по обналичиванию или выводу нелегально полученных средств. В ходе проверок банки могут сотрудничать с правоохранительными органами для установления происхождения подозрительных средств.
Права клиентов
Клиенты, чьи счета оказались под блокировкой, имеют право обжаловать действия банка. Они могут обращаться к финансовым омбудсменам для разрешения возникших споров. Таким образом, несмотря на строгость мер, клиенты могут рассчитывать на защиту своих прав в финансовой сфере.
