В 2025 году Центральный банк Российской Федерации вводит новые, более строгие меры контроля за денежными переводами. Нормативные изменения направлены на борьбу с отмыванием денег и мошенничеством в финансовой сфере, акцентируя внимание на повышении безопасности денежных операций, сообщает Дзен-канал "Простыми словами - наука и технологии, советы и рекомендации, полезности".
Изменения в правилах перевода средств
Согласно новым требованиям регулятора, переводы до 15 000 рублей по-прежнему можно осуществлять с использованием номера телефона или адреса электронной почты. Тем не менее, системы мониторинга будут внимательно отслеживать подозрительные транзакции. Например, частые небольшие переводы на один счет могут вызвать дополнительные вопросы о законности их происхождения.
Для переводов в диапазоне от 15 001 до 100 000 рублей теперь необходимо подтверждение личности. Пользователям потребуется предоставить паспорт. Это правило касается не только физических лиц, но и фрилансеров, самозанятых работников, владельцев интернет-магазинов и активных участников P2P-платформ. Платёжные сервисы должны осуществлять верификацию документов, добавляя еще один уровень контроля.
Требования для крупных переводов
Переводы на сумму свыше 100 000 рублей подлежат еще более строгим процедурам, сопоставимым с банковскими переводами. Клиенты должны предъявить паспорт, ИНН и документы, подтверждающие законность происхождения средств. В некоторых случаях операции могут быть приостановлены до завершения проверки, что направлено на предотвращение использования финансовой системы в незаконных целях.
Эти изменения касаются большинства финансовых платформ, включая маркетплейсы, фриланс-ресурсы, электронные кошельки и популярные платежные системы, такие как ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon. При запросе документов пользователи обязаны их предоставить, иначе операции могут быть отклонены.
Как подготовиться к изменениям?
С введением обязательной верификации личности для переводов свыше 15 000 рублей пользователям стоит обратить внимание на несколько рекомендаций. Желательно заранее подготовить паспорт, ИНН и необходимые подтверждающие документы. Также важно избегать частых мелких переводов на один счёт без обоснования. Лучше пользоваться только официальными платежными системами и сохранять все выписки на случай, если потребуется отчетность.
Введение новых мер позволит укрепить безопасность и прозрачность финансовых операций, что в конечном итоге повысит доверие к платежной инфраструктуре страны.
