В Краснодарском крае начато уголовное разбирательство против должника, подозреваемого в намеренном доведении себя до финансового краха. Дело инициировала кредитная организация «Кубань Кредит», выявившая серьезные нарушения со стороны заемщика.
Мошеннические схемы
Представители банка обнаружили, что мужчина, уже признанный банкротом, умышленно оформил кредиты в нескольких финансовых учреждениях на общую сумму около 5 миллионов рублей, будучи осведомленным о своей неспособности погасить долги. При этом все заявки были поданы одновременно, что стало возможным благодаря задержкам в обновлении данных кредитными бюро.
Подробности дела
После оформления нескольких кредитов, на счетах должника осталась сумма, достаточная для покрытия лишь двух ежемесячных платежей. Через три месяца он подал заявление в суд, и его банкротство было удовлетворено. Как сообщил начальник отдела по противодействию мошенничеству, это говорит о том, что человек прекрасно осознавал свою реальную финансовую ситуацию и целенаправленно обманывал кредиторов.
Новые меры безопасности
После выявления подобного мошенничества «Кубань Кредит» внес изменения в стандартные анкеты, добавив пункт, требующий от заемщиков указывать наличие действующих кредитов и поданных заявок в другие банки. Банковские сотрудники также будут запрашивать данные из бюро кредитных историй не только в момент подачи заявки, но и в момент подписания кредитного договора.
Кроме того, по факту мошенничества начато уголовное дело по части 4 статьи 159 УК РФ, касающейся мошенничества в крупном размере. В настоящее время проводятся проверки и по другим схожим случаям, что подчеркивает растующую проблему с недобросовестными заемщиками.
