С начала 2026 года Банк России усиливает контроль за подозрительными финансовыми операциями и обнародовал новые методические рекомендации. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег и предотвращение финансовых преступлений, сообщает канал "Юридическая консультация".
Основные симптомы подозрительных транзакций
Кредитные организации теперь обязаны тщательно следить за наличными операциями клиентов и обращать внимание на ряд тревожных сигналов. Вот ключевые аспекты, на которые стоит обратить внимание:
- Необычный доход: Внесение значительных сумм наличных на счет, которые значительно превышают обычные доходы клиента.
- Неясное происхождение средств: Погашение кредитов наличными, когда происхождение средств остается под вопросом, особенно для клиентов с высокой степенью риска.
- Платежи от третьих лиц: Пополнение счета деньгами от лиц, не имеющих родственной связи с клиентом.
- Покупка валюты: Приобретение иностранной валюты за наличные без ясных доказательств происхождения средств.
- Операции с криптовалютой: Сомнительные сделки покупки или продажи криптовалюты с использованием банковского счета клиента.
Действия банков при выявлении подозрительных операций
При обнаружении сигналов о подозрительных транзакциях банки должны принять ряд мер, чтобы минимизировать риски:
- Усиленный надзор: Внимательное отслеживание клиента и его финансовых операций.
- Глубокая проверка: Проведение более детальной проверки клиента и его финансовой деятельности.
- Запрос дополнительной информации: Получение развернутых сведений о происхождении средств и активное изучение открытых источников информации, включая социальные сети.
- Приостановка операций: При необходимости временная блокировка счета до подтверждения законного происхождения средств.
Новый этап борьбы с финансовыми преступлениями
Введение этих новых правил направлено на повышение эффективности противодействия отмыванию преступных доходов и снижению теневой экономики. Указанные меры помогут более тщательно контролировать операции с криптовалютами, которые часто становятся объектом преступных схем. Банк России уверяет, что эти шаги не только защитят финансовую систему, но и обеспечат безопасность клиентов.
