В России внедрены новые правила, затрагивающие финансовые транзакции. Центральный банк значительно расширил перечень признаков фальшивых денежных переводов, увеличив их с 6 до 12. Это решение нацелено на борьбу с финансовыми махинациями, однако вызвало множество вопросов относительно его практической эффективности.
Список новых признаков мошеннических переводов
Теперь в системе контроля переводов учитываются ситуации, которые ранее могли оставаться без внимания. Некоторые из новых подозрительных действий включают:
Сохраняются и старые критерии, такие как необычные суммы и временные рамки операций, а также обращения в службу поддержки перед и после перевода.
Меры, принимаемые банками при подозрительных операциях
Когда банк выявляет один из новых признаков, перевод может быть заморожен на два дня, а клиент получит уведомление о подозрении на мошенничество. В случае повторного подтверждения операции, банк обязан ее провести, если получатель не числится в базе мошенников.
Влияние новых правил на блокировки переводов
Эксперты уверены, что расширение перечня признаков поможет выявлять больше мошеннических операций. Однако существует и риск, что законные переводы будут задерживаться. Мошенники, в свою очередь, могут адаптироваться к новым условиям, а боты не всегда могут правильно интерпретировать контекст платежей, что приводит к дополнительным запросам со стороны банков.
Комплексные меры по борьбе с мошенничеством включают самозапрет на выдачу кредитов через «Госуслуги», уголовную ответственность за передачу банковских реквизитов третьим лицам и различные инициативы по уведомлению о мошенничествах. Эти шаги помогают ограничить возможности для аферистов.
Согласно данным Центрального банка, такие меры показывают свою эффективность: несмотря на увеличение числа мошенников, сумма краж с банковских счетов в третьем квартале 2025 года снизилась на 12% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года.
