В первом полугодии 2025 года Банк России зафиксировал рост нелегальных финансовых структур — с угрозой мошенничества сталкиваются десятки тысяч граждан. За шесть месяцев выявлено 4183 лица с признаками незаконной деятельности, включая финансовые пирамиды, нелегальных брокеров и кредиторов. Это на 20% больше, чем в аналогичном периоде предыдущего года, и сигнализирует о масштабах проблемы.
Финансовые пирамиды: новые тенденции и опасности
В этот период было зарегистрировано 2328 схем, связанных с финансовыми пирамидами, что на 40% превышает уровень прошлого года. Более 99% таких схем действуют через интернет, используя сайты, соцсети и мессенджеры. Причиной их популярности стала простота обмана: 80% пирамид используют криптовалюты для привлечения инвестиций, тогда как год назад этот показатель составлял 59%.
Современные мошеннические проекты отличаются шаблонностью: часто создаются подобные сайты с минимальными изменениями в названии и дизайне. Обычно они обещают высокий доход от инвестиций в криптовалюты, драгоценные металлы или «инновационные бизнесы». Это создает опасные иллюзии успешного финансового будущего для доверчивых инвесторов, стремящихся к быстрому обогащению.
Нелегальные брокеры и кредиторы: новые схемы обмана
В первый полугодие 2025 года Банк России выявил 1365 недобросовестных участников финансового рынка, что представляет собой рост почти в два раза. Эти субъекты используют различные уловки, в том числе фиктивные обучающие программы для выхода на зарубежные биржи и псевдоброкеров для торговли криптовалютой.
Иногда мошенники прибегают к агрессивным методам маркетинга, включая «холодные звонки» и рекламные кампании в мессенджерах. В то же время наметилась тенденция к уменьшению числа нелегальных кредиторов: за полгода зафиксировано 467 случаев, что на 54% меньше, чем в прошлом году. Тем не менее, схемы остаются опасными: пользователи сообщают о хитростях с условиями возврата и агрессивными методами взыскания долгов.
Реакция регуляторов на угрозы
Чтобы противодействовать этому явлению, Банк России предпринимает активные меры, включая блокировку более 11 тысяч интернет-ресурсов с потенциальной аудиторией свыше 20 миллионов пользователей. Также в «черный список» внесены более 1800 криптокошельков, возбуждено свыше 240 административных дел.
Недавние события подчеркивают важность активного информирования населения о рисках и мерах предосторожности. Гарантированные высокие доходы без рисков — это всегда тревожный сигнал. Гражданам рекомендуется проверять компании с признаками нелегальной деятельности и избегать перевода средств неизвестным организациям, особенно в криптовалюте.
