Недавние заявления сенатора Ольги Епифановой вызвали много вопросов и обсуждений. По ее словам, с июня 2025 года Росфинмониторинг получит новые полномочия, позволяющие блокировать финансовые операции граждан, если у них возникнут подозрения в легализации незаконных доходов или финансировании экстремистских действий, пишет Дзен-канал "Юрист объясняет | Евгений Фурин".
Что именно изменится?
Согласно новым поправкам, которые вступят в силу, регуляторы смогут приостанавливать финансовые операции граждан на срок до десяти дней, а в отдельных ситуациях — до 30. Причины для блокировки могут быть довольно разнообразными:
- Подозрения в финансировании экстремистской деятельности;
- Сомнения в том, что транзакции связаны с легализацией преступных доходов.
Как это работает на практике?
Важно понимать, что блокировку переводов инициирует не сам банк, а Росфинмониторинг через свои указания. Основное внимание будет уделяться подозрительным операциям, отнюдь не всем переводам подряд. Обычные, законные переводы — такие как возврат долгов или оплата услуг — не вызовут интереса у регуляторов, если не будут свидетельствовать о криминальных действиях.
Цель таких мер заключается не в массовых блокировках, а в более эффективной борьбе с мошенничеством и преступностью, поэтому нет оснований на то, чтобы опасаться блокировки за нетипичные переводы, особенно если они не имеют отношения к подозрительной деятельности.
На что стоит обратить внимание?
Если ваши операции не связаны с преступной деятельностью и не вызывают у регуляторов подозрений, то с большой вероятностью можно не переживать о блокировках. Главное, чтобы у вас не было доказательств о незаконном происхождении средств. Важно помнить, что только достаточно серьезные основания могут стать поводом для дальнейшей проверки.
